Clarifier vos options, structurer votre avenir
Un accompagnement clair et structuré pour faire évoluer votre patrimoine, préparer votre retraite et optimiser vos décisions financières.
Des services adaptés à votre réalité
Nos services sont conçus pour vous accompagner dans les différentes étapes de votre parcours financier, en tenant compte de votre situation, de vos priorités et de vos objectifs à long terme.
Qu’il s’agisse de faire croître votre patrimoine, de préparer votre retraite, d’optimiser votre situation fiscale ou de planifier le transfert de vos actifs, nous prenons le temps de clarifier vos options et de bâtir avec vous une stratégie cohérente, personnalisée et évolutive.
Placements
Chaque portefeuille est élaboré en fonction de votre profil d’investisseur, de votre tolérance au risque, de vos objectifs, des conditions de marché, des frais applicables et de tout autre facteur susceptible d’influencer votre rendement net.
Élaboration d’une stratégie de placement personnalisée
Construction et suivi du portefeuille
Gestion des risques
Planification successorale
Rapports sur la progression vers vos objectifs
Ajustements de la stratégie selon l’évolution de votre situation
Plannification de la retraite
Nous analysons votre situation financière, vos objectifs et le mode de vie que vous souhaitez maintenir à la retraite afin d’élaborer une stratégie claire, durable et personnalisée.
Analyse de vos besoins et de vos objectifs de retraite
Évaluation du coût du mode de vie souhaité
Prévisions détaillées des revenus, des dépenses et des flux de trésorerie
Optimisation des retraits et des décaissements à la retraite
Détermination de l’ordre de décaissement des différents actifs
Ajustement de la stratégie selon l’évolution de votre situation
Stratégies fiscales
Nous tenons compte de l’incidence de la fiscalité dans l’élaboration de vos stratégies de placement, de revenu et de transfert de patrimoine. L’objectif est de structurer vos actifs de manière efficace afin de contribuer à réduire, lorsque cela est approprié, l’érosion du rendement attribuable à l’impôt et de soutenir la préservation de votre patrimoine
Sélection de placements fiscalement avantageux
Choix de solutions adaptées à chaque type de compte
Planification des distributions de revenus
Optimisation de la détention et du retrait des actifs
Stratégies de transfert intergénérationnel du patrimoine
Réduction de l’incidence de l’impôt sur le rendement net
Planification successorale
Le transfert du patrimoine comporte plusieurs enjeux financiers, fiscaux et familiaux. Nous vous accompagnons dans la réflexion et la mise en place de stratégies adaptées afin de planifier votre succession, protéger vos proches et favoriser une transmission harmonieuse de vos actifs.
Transfert du patrimoine familial
Fiducies familiales
Stratégies fiscales avancées
Dons de son vivant
Planification de la retraite
Dons de bienfaisance